Você conhece a metodologia de investimento ARCA? Adotar técnicas ao compor a carteira de ativos é uma excelente estratégia para alcançar os objetivos no mercado. Trata-se de uma maneira para direcionar sua atuação e elevar suas possibilidades.
Nesse sentido, a metodologia ARCA foi desenvolvida por Thiago Nigro, famoso investidor, educador financeiro e conhecido pelo canal O Primo Rico. Uma forma inteligente e focada na diversificação para maximizar o patrimônio e gerar resultados.
Neste post, você vai conhecer tudo sobre a metodologia de investimento ARCA e como ela pode ajudar a diversificar seu portfólio. Olha só:
- Quem é Thiago Nigro?
- O que é o método ARCA do Thiago Nigro?
- Como funciona o método ARCA?
- Quais são os benefícios do método ARCA?
- Por que investir com o método ARCA?
- Como investir com o método ARCA?
Continue lendo e entenda como funciona e se adotar essa estratégia criada pelo Thiago Nigro vale a pena!
Quem é Thiago Nigro?
Thiago Nigro é um investidor e educador financeiro que compartilha conhecimentos sobre o mercado por meio da internet. É o criador do canal O Primo Rico, que conta com mais de 7 milhões de inscritos e seus conteúdos são vistos por mais de 15 milhões de pessoas por mês.
Além de influenciador digital, Nigro é um dos maiores educadores financeiros do país, ensinando milhares de pessoas a investir de forma didática. Antes disso, era sócio de uma empresa de assessoria em investimentos, até vender sua parte em 2017.
Atualmente, é CEO e fundador do Grupo Primo, um ecossistema de empresas do setor financeiro que está em expansão no mercado.
Dentro dele temos produtos conhecidos, como a Finclass, maior plataforma de educação financeira do país, e a Staage, plataforma que ensina o marketing digital com especialistas e conteúdos exclusivos. A Grão também é uma empresa que faz parte desse ecossistema, que conta com mais de uma dezena de negócios.
Com ampla expertise no mercado financeiro e uma carreira de sucesso, Thiago Nigro desenvolveu a metodologia de investimento ARCA. Não menos importante, é o autor de livros conhecidos nacionalmente, como Do Mil ao Milhão e Sementes da Liberdade.
O que é o método ARCA do Thiago Nigro?
A ARCA é uma metodologia de investimento desenvolvida por Thiago Nigro, cujo nome é um acrônimo que representa 4 classes de ativos — ações brasileiras, Real Estate, caixa (renda fixa) e ativos internacionais. Olha só:
- A = ações brasileiras;
- R = Real Estate;
- C = caixa (renda fixa);
- A = ativos internacionais.
Com essa estrutura, a metodologia ARCA tem a finalidade de propor a diversificação da carteira, com foco em gerar rentabilidade. Afinal, a divisão da carteira em 4 partes serve para que cada uma delas desempenhe uma função relevante para atingir a meta de aproveitar os momentos favoráveis da economia, ao mesmo tempo em que protege o patrimônio em cenários desfavoráveis.
Veja a seguir a razão de cada uma delas estar presente no método ARCA.
Ações brasileiras
A primeira parte da carteira é direcionada para o mercado financeiro nacional, com foco em aproveitar possíveis oportunidades com ações. Para incluí-las aqui, nossa gestão tem um trabalho minucioso de estudo das empresas, para compreender como elas funcionam, qual seu grau de solidez e, a partir disso, criar uma seleção que se encaixa na estratégia.
Real Estate
Real Estate, ou mercado imobiliário, tem o objetivo de destinar uma parte da carteira para investimentos no segmento dos imóveis, se valendo dos Fundos Imobiliários para isso. Dessa maneira, é uma parte da estratégia que explora boas oportunidades de ganhos, por meio de alternativas mais rentáveis a longo prazo.
Caixa
Nessa parte da carteira, temos títulos de renda fixa que proporcionam maior segurança, ou seja, riscos mais baixos. É, então, a fatia responsável por proteger o seu patrimônio mesmo em cenários econômicos desfavoráveis.
Ativos internacionais
A quarta parte da carteira é direcionada para os ativos internacionais em mercados promissores, especialmente atrelados ao dólar. Essa diversificação é imprescindível para gerar rentabilidade, diluir o risco de quedas no mercado nacional e elevar o potencial de alcançar os objetivos e um retorno satisfatório.
Como funciona o método ARCA?
O método ARCA, ensinado por Thiago Nigro, divide a carteira do investidor em 4 partes, para uma diversificação inteligente.
Na prática, a metodologia funciona para tornar o processo de investir mais prático, dinâmico e diversificado. Dessa maneira, você consegue aproveitar melhor as oportunidades no mercado e, ao mesmo tempo, conquistar seus objetivos financeiros a partir de uma seleção de ativos sólida e que também foca na proteção do que é seu.
Contar com uma estratégia definida por quem entende do assunto é uma escolha sábia. Afinal, em muitas ocasiões, o mercado financeiro é complexo e todo perfil de investidor passa por inúmeras dúvidas ao compor a carteira de ativos. Até mesmo os mais experientes passam por essa situação — tantas são as possibilidades, os conceitos e as mudanças quando se trata de investimentos.
Assim, a metodologia vem justamente para te ajudar a tomar decisões mais inteligentes e promissoras. Além, é claro, de ainda te dar a chance de aprender mais sobre diferentes ativos e estratégias que fazem sentido.
Quais são os benefícios do método ARCA?
Estudar bem a metodologia criada por Thiago Nigro vai elevar os seus conhecimentos sobre o mercado financeiro nacional e internacional e ainda trazer uma série de benefícios, como:
- Praticidade e simplicidade;
- Maior organização dos ativos;
- Metodologia eficaz;
- Diversificação inteligente;
- Melhor gestão do patrimônio;
- Aumento de oportunidades;
- Mais proteção;
- Independência financeira.
Vem entender cada uma dessas vantagens.
Praticidade e simplicidade
Uma das maiores vantagens da metodologia ARCA é que se trata de uma estratégia simples para ser implementada.
Temos aqui um método didático e bem definido, que facilita muito a compreensão e aplicação, independentemente do perfil e quantidade de recursos disponíveis.
Com a ARCA, você terá todas as condições para compreender melhor as classes de ativos e escolher os compatíveis com seu perfil. Tudo isso a partir de uma teoria simplificada e de eficiência comprovada por inúmeros investidores.
Portanto, você tem a possibilidade de estudar sobre o mercado de forma direcionada e otimizar a alocação do seu capital. Sobretudo, com a praticidade para compreender as terminologias do mercado e tirar suas dúvidas, o que ajuda a tomar melhores decisões.
Maior organização dos ativos
Um dos maiores erros cometidos por investidores é ter uma carteira de ativos desorganizada, sem um procedimento padronizado. Essa situação leva a diversos riscos e compromete a gestão, controle e acompanhamento dos investimentos realizados.
Por isso, ao adotar a metodologia ARCA, você tem a vantagem de organizar melhor a carteira e evitar diversos danos — principalmente, por alocar os ativos com eficiência e planejamento bem estruturado, tornando mais fácil acompanhá-los ao longo do tempo.
Nesse sentido, a organização do portfólio é um benefício determinante para o desenvolvimento de uma carteira eficaz. Inclusive, é o segredo para definir estratégias inteligentes para otimizar a performance e a rentabilidade dos seus negócios.
Metodologia eficaz
A ARCA é uma metodologia de investimento que foi desenvolvida por meio de muito estudo, comprovação prática e expertise no mercado financeiro. Por isso, considera aspectos relevantes e decisivos para otimizar a atuação do investidor e direcioná-la de uma forma eficiente.
Assim, ao contar com a metodologia ARCA, você terá a oportunidade de aproveitar ativos com maior facilidade e embasamento. Inclusive, esse aspecto é considerado uma vantagem importante devido à grande diversidade de ativos, oscilações e influências no mercado.
Dessa maneira, a metodologia ARCA é extremamente eficiente e um método essencial para diversificar e maximizar a rentabilidade. Tudo que você precisa para impulsionar as possibilidades de sucesso e ir em busca dos seus objetivos no mercado.
Diversificação inteligente
Uma das maiores características da metodologia de investimento ARCA é a diversificação inteligente do portfólio. Aqui, temos a base da estratégia, que contribui para aumentar as possibilidades de atingir a rentabilidade esperada.
Desse modo, aplicar de acordo com esse método proporciona a vantagem de ter uma diversificação bem planejada da sua carteira. Ao dividir a carteira em 4 classes de ativos, o patrimônio será repartido em fatias que podem contribuir para impulsionar a rentabilidade durante o tempo de investimento.
Isso porque esses ativos possuem comportamentos diferentes e podem performar melhor em diferentes momentos do mercado. Assim, o investidor só precisa rebalancear a carteira de forma efetiva e aproveitar para comprar em momentos de baixa, maximizando a rentabilidade no longo prazo.
Melhora a gestão do patrimônio
Outro destaque sobre a metodologia ARCA é a praticidade para gerenciar o portfólio, de uma maneira transparente e clara. Dessa forma, é possível acompanhar a evolução de cada ativo com precisão, inclusive os investidos no mercado internacional.
Além disso, o método possibilita que você avalie a relação de cada ativo na sua carteira, e como está o desempenho. Essa perspectiva contribui para a otimizar a tomada de decisões para evitar perdas e aproveitar possíveis oportunidades no mercado em cada rebalanceamento.
Trata-se, então, de uma vantagem bem importante, pois o acompanhamento e gestão proativa da carteira leva a decisões rápidas e precisas. Com isso, você terá todas as condições para buscar a rentabilidade por meio de estratégias eficazes e inteligentes.
Aumento de oportunidades
Um dos grandes diferenciais de um investidor de sucesso é o olhar atento ao mercado para aproveitar as oportunidades, que muitas vezes passam despercebidas por muitos. Isso é o que garante um portfólio promissor, composto por ativos que têm potencial para render o esperado, seja a curto, médio ou longo prazo.
Com a metodologia ARCA, é possível ter acesso a produtos financeiros que apresentam uma ótima possibilidade para render e gerar lucros na carteira. Principalmente, pela diversificação inteligente, que explora classes de ativos de várias características e com boas perspectivas.
Assim, o método ARCA é uma estratégia importante para elevar as oportunidades de ter a rentabilidade. Afinal, já demonstrou sua eficiência com retornos acima da inflação e da taxa livre de risco, fator considerado atrativo para a carteira.
Melhora a proteção
A diversificação do portfólio proposta pela metodologia ARCA está diretamente relacionada com a proteção do patrimônio. Isso porque investir em classes diferentes de ativos contribui para diluir os riscos de cada operação e reduzir as possibilidades de perdas significativas.
Nesse sentido, a ARCA direciona os investimentos para diferentes mercados nacionais e internacionais. Então, caso algum desvalorize, outro pode apresentar valorização — fator que permite reduzir ou até mesmo eliminar perdas no portfólio de investimentos.
Independência financeira
A independência financeira é um objetivo de qualquer pessoa e tem relação direta com qualidade de vida e realizações. Trata-se de um processo construído a partir de muito planejamento e dedicação, com a meta de garantir mais conforto em relação ao dinheiro.
Por isso, todo investidor que deseja otimizar o patrimônio deve pensar na independência financeira como uma meta. Para isso, é importante considerar os seguintes fatores:
- Organização e planejamento financeiro;
- Definição do orçamento e metas;
- Conhecimento sobre o perfil;
- Realização de bons investimentos.
Nesse contexto, a metodologia ARCA e todos os benefícios que proporciona auxiliam o investidor a alcançar essa independência. Com a proteção do patrimônio e a busca pela rentabilidade, é possível evoluir e ter maior liberdade financeira no futuro.
Em outras palavras, com o método ARCA os investimentos acontecem de forma bem planejada e por meio de uma diversificação inteligente, algo que contribui para elevar as oportunidades e a ter rendimentos capazes de impulsionar o orçamento pessoal.
Ausência de come-cotas
Um dos grandes diferenciais de um plano de previdência privada é a ausência de come-cotas, o que significa que, ao contrário de fundos tradicionais de investimento, não há antecipação do pagamento de imposto sem que o investidor resgate o valor.
Nos fundos convencionais, o come-cotas ocorre semestralmente e reduz o patrimônio do investidor de forma recorrente. Já na previdência, a tributação incide apenas no momento do resgate ou recebimento da renda, o que preserva o efeito dos juros compostos ao longo do tempo e ainda permite um crescimento mais eficiente do capital acumulado.
Menor imposto
Outro benefício relevante aqui é a possibilidade de pagar um imposto menor no longo prazo. Isso porque o investidor pode escolher qual modelo de tributação vai incidir na hora do resgate — decisão que é tomada no momento da contratação do plano e pode posteriormente ser alterada, desde que a administradora seja notificada sobre a mudança com antecedência.
Assim, você tem a liberdade de optar por impostos que incidem sobre o tamanho do saque realizado, ou cuja alíquota varia de acordo com o tempo pelo qual a aplicação foi mantida, a depender de qual regime é mais vantajoso de acordo com sua situação tributária.
Possibilidade de portabilidade
A previdência privada oferece a possibilidade de portabilidade, ou seja, o investidor pode transferir seus recursos entre planos ou instituições sem pagar imposto por isso.
Essa liberdade permite buscar melhores condições, taxas menores e fundos com melhor desempenho, tudo sem prejudicar a rentabilidade acumulada. No entanto, fica o aviso de que a portabilidade só é possível de PGBL para PGBL, e VGBL para VGBL. Além disso, na hora de fazer a transição para outro plano, lembre-se de verificar taxas e demais condições do novo plano antes de tomar sua decisão.
Herança
A herança também é um aspecto favorável dos planos de previdência privada. Ao contrário de outros bens e investimentos, os recursos acumulados nesse tipo de plano não entram no inventário, o que evita burocracia e permite que os beneficiários tenham acesso mais rápido ao dinheiro em caso de falecimento do titular.
Isso é especialmente importante em momentos delicados para a família, já que traz liquidez imediata e pode ajudar a cobrir despesas urgentes, como custos funerários, dívidas ou a manutenção do padrão de vida dos dependentes.
Por que investir com o método ARCA?
Eficiência tributária, estratégias qualificadas, transparência, taxas justas e praticidade são as principais razões para você contar com o método ARCA nos seus investimentos.
Vem conhecer melhor cada um deles.
Eficiência tributária
O Fundo ARCA é um fundo de previdência, logo, traz alguns benefícios específicos para o investidor. É o caso da ausência do come-cotas, cobrança semestral de imposto que acontece em fundos convencionais de renda fixa e multimercados, por exemplo.
Dessa maneira, evitando esse “vazamento” de imposto, seu patrimônio é potencializado.
Estratégias qualificadas
Com o Fundo ARCA e sua metodologia, você consegue acessar oportunidades de aplicação que estão restritas somente a investidores qualificados — aqueles que declaram ter mais de R$1 milhão investidos.
Transparência e taxa justa
Primeiramente, o Fundo ARCA tem uma taxa de administração de apenas 0,59% ao ano, uma das menores do mercado.
Além disso, é um dos poucos que faz a reversão da taxa de rebate para o investidor. Essa taxa é como uma comissão que a empresa que vende o fundo recebe da gestora. Em vez de ficar com essa comissão, o Fundo ARCA a repassa para quem investe.
Investimento prático e definitivo
Investir por conta própria é uma tarefa desafiadora. Primeiro, é preciso definir as proporções que cada classe de ativo vai ocupar no portfólio. Depois, é necessário selecionar esses títulos e ativos, e ainda dedicar tempo para acompanhar a performance de cada aplicação e as atualizações de mercado que podem impactá-las.
Com a ARCA, porém, você conta com uma metodologia pronta e tem acesso a oportunidades de aplicação que são difíceis de serem encontradas de outras maneiras.
Como investir com o método ARCA?
Para levar o método ARCA para os seus investimentos, você pode aplicar no Fundo ARCA, que adota a metodologia e serve justamente para trazer praticidade e equilíbrio a longo prazo para o seu portfólio.
Para entender se a ARCA é pra você, recomendamos que conheça a metodologia, estude as porcentagens e entenda o balanceamento dos investimentos.
Conheça a metodologia
Primeiramente, é importante que você estude sobre o conceito da metodologia ARCA e como ela funciona. Para refrescar sua memória, lembre que a base do método é a divisão da carteira em 4 classes de ativos, definidos da seguinte maneira:
- Ações brasileiras: ações, ETFs e fundos de ações;
- Real Estate: fundos imobiliários ou outro investimento no setor;
- Caixa: ativos de renda fixa, com preferência para uma maior liquidez;
- Ativos internacionais: fundos cambiais, ações internacionais, ETFs atrelados a ativos estrangeiros ou negociados diretamente no exterior e outros;
Então, antes de tudo, é recomendado que você entenda cada classe de ativo indicado na ARCA — essa tarefa é a base para ir bem em todas as demais etapas de investimentos.
Estude as porcentagens
De acordo com a metodologia ARCA, o portfólio é dividido em quatro classes de ativos, ou seja, trabalha com uma proporção de 25% para cada classe. Investindo por conta própria, você tem a liberdade de ajustar essas “fatias” e escolher as porcentagens que fazem mais sentido para você.
O método ARCA, no entanto, segue uma proposta cuidadosamente elaborada para aproveitar boas oportunidades do mercado, sem deixar de lado a proteção necessária para preservar o seu patrimônio no longo prazo.
Balanceamento dos investimentos
Se você for investir por conta própria, se baseando na metodologia ARCA, é importante fazer uma avaliação para buscar formas de balancear o portfólio. Essa é uma medida para saber se cada classe de ativos recebeu os 25% do capital e buscar meios para equilibrar a carteira.
Mesmo que a diferença seja mínima, essa revisão serve para se certificar que o patrimônio foi dividido regularmente entre as 4 classes propostas pela ARCA.
Vale ainda ressaltar que o fato de uma das classes de ativos aumentar muito a porcentagem em relação a outras pode indicar uma oportunidade. Afinal, se você estudou um ativo e viu que ele tem qualidade, um momento de queda pode representar uma ótima chance para comprá-lo mais barato.
Concorda que a ARCA é uma excelente metodologia para investir?
A metodologia de investimento ARCA oferece vantagens relevantes para investidores que desejam potencializar os rendimentos. Temos aqui uma estratégia inteligente, didática e prática para promover a diversificação da carteira em um método que já demonstrou excelentes resultados.
Considerando todos os princípios da metodologia criada por Thiago Nigro, a Grão desenvolveu o fundo de previdência ARCA. Trata-se de um fundo que atua por meio de uma gestão experiente e com objetivo de maximizar a rentabilidade no longo prazo, ao mesmo tempo que protege o seu patrimônio.
E tem mais: não praticamos taxa de carregamento e nossa taxa de administração é uma das menores do mercado, de apenas 0,59% ao ano.
Acha que essa é uma boa forma para diversificar sua carteira e ter acesso a oportunidades promissoras no mercado financeiro? Então, conheça agora o Fundo ARCA!
Perguntas frequentes sobre método ARCA
Ainda tem dúvidas sobre a metodologia ARCA? Vamos responder algumas perguntas para te ajudar.
O método ARCA vale a pena?
Se os seus objetivos financeiros estão voltados para o longo prazo, o método ARCA vale muito a pena. Isso porque a estratégia foi criada para aproveitar boas oportunidades de investimento com o passar do tempo, ao mesmo tempo em que protege o seu patrimônio contra as oscilações que podem acontecer pelo caminho.
A divisão A.R.C.A. é uma regra?
A divisão não é exatamente uma regra, mas uma sugestão de estratégia que dá certo. A metodologia foi desenvolvida por Thiago Nigro, o Primo Rico, após muito estudo e pesquisa sobre qual estrutura de portfólio seria eficiente para cumprir o objetivo de maximizar ganhos e proteger o patrimônio a longo prazo.
Uma classe de ativos pode ser diversificada?
Sim, mesmo que você invista apenas em uma classe, ainda assim é possível diversificar os títulos ou ativos que pertençam a ela. Se um investidor quer aplicar somente em renda fixa, por exemplo, pode diversificar o portfólio comprando títulos do Governo Federal e CDBs.
