Você conhece a metodologia de investimento ARCA? Adotar técnicas ao compor a carteira de ativos é uma excelente estratégia para alcançar os objetivos no mercado. Trata-se de uma maneira para direcionar sua atuação e elevar suas possibilidades.
Nesse sentido, a metodologia ARCA foi desenvolvida por Thiago Nigro, famoso investidor, educador financeiro e conhecido pelo canal O Primo Rico. Uma forma inteligente e focada na diversificação para maximizar o patrimônio e gerar resultados.
Neste post, você vai conhecer tudo sobre a metodologia de investimento ARCA e como ela pode ajudar a diversificar seu portfólio. Continue lendo e entenda como funciona e se adotar essa estratégia criada pelo Thiago Nigro vale a pena!
Afinal, quem é Thiago Nigro?
Thiago Nigro é um investidor e educador financeiro que compartilha conhecimentos sobre o mercado por meio da internet. É o criador do canal O Primo Rico, que conta com mais de 6 milhões de inscritos e seus conteúdos são vistos por mais de 15 milhões de pessoas por mês.
Além de influenciador digital, atualmente Nigro é um dos maiores educadores financeiros do país, ensinando milhares de pessoas a investir de forma didática. Antes disso, era sócio de uma empresa de assessoria em investimentos, até vender sua parte em 2017.
Atualmente, é CEO e fundador do Grupo Primo, um ecossistema de empresas do setor financeiro que está em expansão no mercado.
Dentro dele temos produtos conhecidos, como a Finclass, maior plataforma de educação financeira do país, e a Staage, plataforma que ensina o marketing digital com especialistas e conteúdos exclusivos. A Grão também é uma empresa que faz parte desse ecossistema, que conta com mais de uma dezena de negócios.
Com ampla expertise no mercado financeiro e uma carreira de sucesso, Thiago Nigro desenvolveu a metodologia de investimento ARCA. Sobretudo, é o autor de livros conhecidos nacionalmente, como Do Mil ao Milhão e Sementes da Liberdade.
O que é a metodologia de investimento ARCA?
A ARCA é uma metodologia de investimento desenvolvida por Thiago Nigro e consiste em um acrônimo que representa 4 classes de ativos — que são Ações brasileiras, Real Estate, caixa e Ativos internacionais, dispostos da seguinte maneira:
- A = Ações Brasileiras
- R = Real Estate
- C = Caixa
- A = Ativos Internacionais
Sendo assim, a metodologia ARCA tem a finalidade de propor a diversificação da carteira com foco em gerar rentabilidade. Com isso, a carteira é dividida em 4 partes e cada uma delas desempenha uma função relevante para atingir os objetivos e metas.
Veja a seguir, o que é cada uma dessas partes e como funcionam!
Ações brasileiras
A primeira parte da carteira é direcionada para o mercado financeiro nacional, com foco em aproveitar possíveis oportunidades com ações. Nesse processo, é indispensável estudar as empresas , compreender como elas funcionam e estabelecer um planejamento específico.
Real Estate
Real Estate, ou mercado imobiliário, tem o objetivo de destinar uma parte da carteira para investimentos no segmento dos imóveis, com maior foco nos fundos imobiliários. Sendo assim, explora oportunidades de ganhos especialmente aproveitando alternativas mais rentáveis a longo prazo.
Caixa
Segundo a metodologia, nessa parte da carteira o investidor procura ativos de renda fixa que proporcionam maior segurança, ou seja, riscos mais baixos. Desse modo, é possível ter mais sanidade para aproveitar os recursos e as oportunidades do mercado.
Ativos internacionais
A quarta parte da carteira é direcionada para os ativos internacionais em mercados promissores, especialmente atrelados ao dólar. Essa diversificação é imprescindível para gerar rentabilidade, diluir o risco de quedas no mercado nacional e elevar o potencial de alcançar os objetivos e um retorno satisfatório.
Como a metodologia ARCA funciona?
Em muitas ocasiões, o mercado financeiro é complexo e todo perfil de investidor passa por inúmeras dúvidas ao compor a carteira de ativos. Até mesmo os mais experientes passam por essa situação, devido à grande variedade de termos e conceitos comuns no mundo dos investimentos.
Nesse contexto, a metodologia ARCA funciona para tornar o processo de investir mais prático, dinâmico e diversificado. Fator que contribui para aproveitar melhor as oportunidades no mercado e ir em busca dos objetivos com maior solidez.
Para isso, o método ensinado por Thiago Nigro divide a carteira do investidor em 4 partes, para uma diversificação inteligente. Tudo acontece de acordo com o planejamento e perfil, ou seja, o investidor define o percentil que será investido em cada uma das partes.
Desse modo, a metodologia auxilia a tomar decisões inteligentes e promissoras, sobretudo, a desenvolver um conhecimento amplo sobre ativos diferentes. Com a separação dos ativos, o capital é investido por meio de uma estratégia eficaz, fator crucial para o sucesso.
Quais as características da metodologia ARCA?
Ao estudar a metodologia ARCA, é notável que a principal característica é a diversificação da carteira para maximizar a rentabilidade. Por isso, se mostrou extremamente eficaz para proteger o patrimônio e, ao mesmo tempo, criar um portfólio rentável.
Trata-se de uma metodologia que estimula o investidor a diversificar a carteira e enriquecer o conhecimento sobre as principais classes de ativos. Portanto, as características contribuem para que você otimize a performance da sua carteira de investimentos.
Além de levar a escolhas inteligentes, outra característica da metodologia ARCA é o auxílio para selecionar ativos de forma mais segura. Com isso, é possível realizar a diversificação do portfólio preservando o capital, ou seja, sem se expor a riscos desnecessários.
Sobretudo, a ARCA tem a função de dimensionar a carteira de forma balanceada, aproveitando o melhor das 4 classes de ativos. Por todas essas características, a metodologia é um apoio importante para atingir as metas, especialmente a longo prazo.
A metodologia ARCA vale a pena?
Ter um portfólio rentável e seguro é um objetivo comum a qualquer investidor, até mesmo os arrojados, que estão dispostos a correr mais riscos. Diante disso, adotar metodologias inteligentes é uma ótima maneira para alcançar os resultados desejados.
Nesse sentido, a metodologia de investimento ARCA tem como destaque a eficiência que proporciona quando aplicada na carteira. Isso porque ela ajuda a diluir os riscos, já que possui ativos com diferentes características dentro de uma mesma carteira. Assim, diminui-se o risco de oscilações e quedas bruscas, principalmente em momentos de baixa do mercado.
Independentemente do perfil de risco, o método criado por Thiago Nigro conquistou notoriedade e alta performance para diversas pessoas.
Além disso, a simulação da aplicação da metodologia ARCA em 9 países demonstrou resultados impressionantes — o retorno em todos eles foi superior à taxa livre de risco e à inflação, trazendo retornos expressivos para os investidores ao longo do tempo.
Por essa razão, a metodologia ARCA vale muito a pena e proporciona benefícios imprescindíveis para quem busca a rentabilidade. Sobretudo, é um método que contribui para enriquecer o conhecimento de mercado e a expertise do investidor.
Com o passar dos anos, os investimentos realizados por meio da metodologia ARCA ajudam a maximizar os resultados. Fator que favorece a evolução e a notar com maior facilidade as oportunidades promissoras do mercado, para crescer e ampliar o patrimônio.
Quais as vantagens da metodologia ARCA?
Adotar a metodologia de investimento ARCA para compor a sua carteira proporciona vantagens e benefícios imprescindíveis. São diversas razões que demonstram a relevância da técnica para direcionar sua atuação no mercado e elevar o potencial de retorno.
Nessa perspectiva, estudar bem a metodologia criada por Nigro vai elevar os seus conhecimentos sobre o mercado financeiro nacional e internacional. Visão que dará maior embasamento às decisões, potencializa oportunidades e estratégias para mitigar riscos.
Veja a seguir, quais os benefícios que demonstram que investir com a ARCA é uma excelente alternativa!
Praticidade e simplicidade
Uma das maiores vantagens da metodologia ARCA é que consiste em uma estratégia simples para ser implementada. Trata-se de um método didático e bem definido, fator que facilita muito a compreensão e aplicação, independentemente do perfil e quantidade de recursos disponíveis.
Por meio de uma metodologia prática, você terá todas as condições para compreender melhor as classes de ativos e escolher os compatíveis com seu perfil. Tudo isso com uma teoria simplificada e de eficiência comprovada por inúmeros investidores.
Portanto, você tem a possibilidade de estudar sobre o mercado de forma direcionada e otimizar a alocação do seu capital. Sobretudo, com a praticidade para compreender as terminologias do mercado e tirar suas dúvidas, o que ajuda a tomar melhores decisões.
Maior organização dos ativos
Um dos maiores erros cometidos por investidores é ter uma carteira de ativos desorganizada, sem um procedimento padronizado. Essa situação leva a diversos riscos e compromete a gestão, controle e acompanhamento dos investimentos realizados.
Diante disso, ao adotar a metodologia ARCA é possível ter a vantagem de organizar melhor a carteira e evitar diversos danos. Principalmente, por alocar os ativos com eficiência e planejamento bem estruturado, tornando mais fácil acompanhá-los ao longo do tempo.
Nesse sentido, a organização do portfólio é uma vantagem determinante para o desenvolvimento de uma carteira eficaz. Inclusive, é o segredo para definir estratégias inteligentes para otimizar a performance e a rentabilidade dos seus negócios.
Metodologia eficaz
A ARCA é uma metodologia de investimento que foi desenvolvida por meio de muito estudo, comprovação prática e expertise no mercado financeiro. Por isso, considera aspectos relevantes e decisivos para otimizar a atuação do investidor e direcioná-la de uma forma eficiente.
Sendo assim, ao utilizar a metodologia ARCA você terá a oportunidade de selecionar ativos com maior facilidade e embasamento. Aspecto considerado uma vantagem importante, devido à grande diversidade de ativos, oscilações e influências.
Nesse contexto, a metodologia ARCA é extremamente eficiente e um método essencial para diversificar e maximizar a rentabilidade. Tudo que você precisa para impulsionar as possibilidades de sucesso e ir em busca dos seus objetivos no mercado.
Diversificação inteligente
Você pode notar, anteriormente, que uma das maiores características da metodologia de investimento ARCA é o foco na diversificação inteligente do portfólio. Trata-se da base da estratégia, que contribui para aumentar as possibilidades de atingir a rentabilidade esperada.
Desse modo, aplicar o método proporciona a vantagem de ter uma diversificação bem planejada da sua carteira. Ao dividir a carteira em 4 classes de ativos, o patrimônio será repartido em fatias que podem contribuir para impulsionar a rentabilidade durante o tempo de investimento.
Isso porque os ativos possuem comportamentos diferentes e podem performar melhor em diferentes momentos do mercado. Assim, o investidor só precisa rebalancear a carteira de forma efetiva e aproveitar para comprar em momentos de baixa, maximizando a rentabilidade no longo prazo.
Um aspecto que faz toda a diferença para o investidor, pois diversificar a carteira é uma das estratégias primordiais para todo o perfil. É o que vai garantir a devida mitigação dos riscos e favorece a proteção dos recursos diante das oscilações do mercado.
Melhora a gestão do patrimônio
Outro aspecto importante sobre a metodologia ARCA é a praticidade para gerenciar o portfólio, de uma maneira transparente e clara. Dessa forma, é possível acompanhar a evolução de cada ativo com precisão, inclusive os investidos no mercado internacional.
Além disso, a metodologia ARCA possibilita que você avalie a relação de cada ativo na sua carteira, e como está o desempenho. Essa perspectiva contribui para a otimizar a tomada de decisões para evitar perdas e aproveitar possíveis oportunidades no mercado em cada rebalanceamento.
Trata-se de uma vantagem essencial, pois o acompanhamento e gestão proativa da carteira leva a decisões rápidas e precisas. Com isso, você terá todas as condições para buscar a rentabilidade por meio de estratégias eficazes e inteligentes.
Aumento de oportunidades
Um dos grandes diferenciais de um investidor de sucesso é o olhar atento ao mercado para aproveitar as oportunidades, que muitas vezes passam despercebidas por muitos. É o que garante um portfólio promissor e ativos que têm potencial para render o esperado, seja a curto, médio ou longo prazo.
Com a metodologia ARCA, é possível ter acesso a ativos que apresentam uma ótima possibilidade para render e gerar lucros na carteira. Principalmente, pela diversificação inteligente, que explora classes de ativos de várias características e com boas perspectivas.
Sendo assim, o método ARCA é uma estratégia importante para elevar as oportunidades de ter a rentabilidade. Afinal, já demonstrou sua eficiência com retornos acima da inflação e da taxa livre de risco, fator considerado atrativo para a carteira.
Melhora a proteção
A diversificação do portfólio proposto pela metodologia ARCA está diretamente relacionada com a proteção do patrimônio. Afinal, investir em classes diferentes de ativos contribui para mitigar os riscos e reduzir as possibilidades de perdas significativas.
Nesse sentido, a ARCA direciona os investimentos para diferentes mercados nacionais e internacionais. Desse modo, caso algum desvalorize, outro pode apresentar valorização, fator que permite reduzir ou até mesmo eliminar perdas no portfólio de investimentos.
Assim sendo, investir com o método ARCA contribui para proteger o seu patrimônio ao longo do tempo e ainda elevar as possibilidades de ganhos. Mais uma vantagem determinante para a evolução da carteira, de uma forma mais segura e promissora.
Contribui para a independência
A independência financeira é um objetivo de qualquer pessoa e tem relação direta com qualidade de vida e realizações. Trata-se de um processo construído por fases com planejamento e dedicação, para elevar as possibilidades e garantir o conforto.
Sendo assim, todo investidor que deseja otimizar o patrimônio deve pensar na independência financeira como uma meta. Para isso, é importante considerar os seguintes fatores:
- organização e planejamento financeiro;
- definição do orçamento e metas;
- conhecimento sobre o perfil;
- realização de bons investimentos.
Nesse contexto, a metodologia ARCA e todos os benefícios que proporciona auxiliam o investidor a alcançar a independência financeira. Com a proteção do patrimônio e a busca pela rentabilidade, é possível evoluir e ter maior liberdade financeira no futuro.
Em outras palavras, com o método ARCA os investimentos acontecem de forma bem planejada e por meio de uma diversificação inteligente. Fator que contribui para elevar as oportunidades e a ter rendimentos capazes de impulsionar o orçamento pessoal.
Como implementar a metodologia ARCA?
A ARCA é um método simples e pode ser utilizado com facilidade por qualquer investidor, são etapas básicas para compreender a metodologia e começar a investir por meio de uma diversificação prática e eficaz, que vai fazer a diferença no seu portfólio.
No entanto, é importante salientar que para ter um bom desenho é indispensável estudar bem cada classe de ativo. Assim, será possível aproveitar as oportunidades para desenvolver uma carteira promissora de acordo com as diretrizes da metodologia.
Veja nos próximos tópicos, quais são os passos para implementar o método ARCA nos seus investimentos!
Conheça a metodologia
A primeira etapa consiste no estudo detalhado e profundo sobre o conceito da metodologia ARCA e como ela funciona. Como citamos anteriormente, a base do método é a divisão da carteira em 4 classes de ativos, definidos da seguinte maneira:
- Ações Brasileiras: ações, ETFs e fundos de ações;
- Real Estate: fundos imobiliários ou outro investimento no setor;
- Caixa: ativos de renda fixa, com preferência para uma maior liquidez;
- Ativos Internacionais: fundos cambiais, ações internacionais, ETFs atrelados a ativos estrangeiros ou negociados diretamente no exterior e outros;
Sendo assim, antes de tudo é preciso se aprofundar na metodologia e em todos os seus conceitos e características. Além de estudar rigorosamente cada classe de ativo indicado na ARCA, esse processo é a base para ir bem em todas as demais etapas de investimentos.
Estude as porcentagens
De acordo com a metodologia ARCA, a carteira do investimento é dividida em 4 classes de ativos, sendo que cada um representa 25%. Diante disso, o capital reservado para investir é repartido em 4 fatias e os respectivos valores são direcionados para o investimento nos ativos.
Apesar disso, não é uma regra absoluta. O investidor pode ter a liberdade de definir as porcentagens de acordo com as tendências e oportunidades do mercado. Com isso, é natural que uma classe de ativos na carteira tenha um percentil maior do que a outra.
Considerando esse cenário, durante o seu planejamento financeiro avalie o mercado e defina uma margem para cada ativo. Mesmo que não seja viável equilibrar as porcentagens inicialmente, com o tempo é possível aproveitar oportunidades para gerir o portfólio com precisão.
Balanceamento dos investimentos
Após realizar os investimentos e planejar a porcentagem, é importante fazer uma avaliação para buscar formas de balancear o portfólio. Trata-se de uma medida para saber se cada classe de ativos recebeu os 25% do capital e buscar meios para equilibrar a carteira.
Mesmo que a diferença seja mínima, é essencial fazer essa revisão para certificar que o patrimônio foi dividido regularmente entre as 4 classes propostas pela ARCA. Sobretudo, por ser a base para a utilização da metodologia de investimento.
Nesse sentido, o balanceamento dos investimentos é crucial para a diversificação do portfólio por meio de uma seleção inteligente. Portanto, é essencial considerar essa etapa final para garantir a excelência e acompanhar o desempenho dos ativos com tranquilidade.
Vale ainda ressaltar que o fato de uma das classes de ativos aumentar muito a porcentagem em relação a outras pode indicar uma oportunidade. Afinal, se você estudou um ativo e viu que ele tem qualidade, um momento de queda pode representar uma ótima chance para comprá-lo mais barato.
Dessa forma, você ainda aproveita para rebalancear a carteira, já que alocar o capital em um ativo que se desvalorizou ajudará com que as porcentagens retornem ao valor ideal para a diversificação.
A ARCA é uma excelente metodologia para investir!
As estratégias adotadas para investir são decisivas para o sucesso e contribuem para direcionar a performance do investidor no mercado. Por esse motivo, escolher um método inteligente faz toda a diferença para lidar com a carteira da melhor forma possível.
Sendo assim, a metodologia de investimento ARCA oferece vantagens relevantes para investidores que desejam potencializar os rendimentos. Uma estratégia inteligente, didática e prática para promover a diversificação da carteira em um método que já demonstrou excelentes resultados.
Considerando todos os princípios da metodologia criada por Thiago Nigro, a Grão desenvolveu o fundo de previdência ARCA. Trata-se de um fundo que atua por meio de uma gestão experiente e com objetivo de maximizar a rentabilidade no longo prazo — além de evitar que perdas permanentes afetem o patrimônio.
Diante disso, consiste em uma excelente alternativa para quem deseja seguir os princípios da diversificação e proteção patrimonial da metodologia ARCA. Com o benefício de contar com especialistas para conduzir e gerenciar o investimento.
Um fator que proporciona diferenciais exclusivos, por exemplo:
- estratégias qualificadas: acesso a oportunidades restritas a investidores qualificados;
- eficiência tributária: benefícios tributários e ausência de come-cotas, que só são encontrados em conjunto em produtos de previdência privada;
- taxas justas: a taxa de administração é de 0,59% ao ano.
Nessa perspectiva, o fundo ARCA é um investimento prático e que trabalha com uma administração que entende sobre a escolha de ativos . Portanto, é uma boa forma para diversificar sua carteira e ter acesso a oportunidades promissoras no mercado financeiro.
Podemos concluir, que a metodologia de investimento ARCA é uma boa alternativa para melhorar a gestão e a diversificação da sua carteira. Um método inteligente que te auxiliará a ter melhores possibilidades para alcançar seus objetivos no mercado.Gostou do post? Agora que você viu tudo sobre a metodologia de investimento ARCA, siga nossas páginas nas redes sociais e continue lendo novidades e conteúdos incríveis! Estamos no Facebook, Instagram e LinkedIn!
