O mercado financeiro é dinâmico e influenciado por diversas variáveis, que impactam diretamente nas estratégias e portfólio dos investidores. Dentre as mais relevantes está a volatilidade, que está relacionada com a alta e baixa de um ativo.
Trata-se de um aspecto que pode ser tanto positivo quanto causar prejuízos, principalmente nos ativos de renda variável. Assim, adotar boas estratégias, como a diversificação da carteira, é imprescindível para a proteção e rentabilidade.
Quer saber mais sobre o assunto? Neste post trouxemos informações muito úteis para ampliar seus conhecimentos! Continue lendo e saiba o que é a volatilidade, como ela impacta nos ativos e como é possível aproveitar essa oscilação do mercado!
O que é a volatilidade?
A volatilidade é um termo relacionado com a oscilação do preço de um ativo, ou seja, o aumento do valor e depreciação durante um período. Sendo assim, é um indicador que analisa a variação do valor dos ativos e com qual intensidade e frequência acontece.
Nesse sentido, a volatilidade apresenta qual a movimentação dos preços dos ativos em um determinado período. É uma das principais medidas estatísticas consideradas pelos investidores para direcionar a tomada de decisões e a análise de riscos.
Como os ativos são influenciados por índices, economia interna e externa, inflação, questões políticas e outras, o valor tende a oscilar. Diante disso surge a volatilidade, que demonstra um panorama da intensidade e frequência em que os preços mudaram.
Qual a importância da volatilidade?
Antes de decidir, os investidores analisam diversos fatores sobre o ativo e o mercado. Trata-se de uma maturidade essencial para assumir os riscos conforme o perfil e, assim, ir em busca da rentabilidade e dos objetivos estabelecidos.
Diante disso, a volatilidade é um indicador estatístico muito importante para aumentar a previsibilidade e facilitar a adoção de estratégias qualificadas. Um apoio para entender o comportamento de um ativo e avaliar se ele é interessante ou não.
Ao analisar a oscilação de preços de um ativo, é possível estudar os riscos e potencial de rentabilidade em um cenário futuro. Com isso, será mais fácil saber se é uma boa opção para a carteira, o momento para negociar e outros aspectos.
Podemos considerar a volatilidade como um direcionador relevante para lidar com o mercado financeiro e na composição do portfólio. Ela auxilia a saber qual os ativos são adequados para cada perfil, seja os conservadores, moderados ou os arrojados.
Sobretudo, o indicador contribui para interpretar dados e o mercado para fazer as devidas previsões de cenários e buscar oportunidades. Atitude relevante para todo investidor e a base para atuar no mercado com alta performance e objetividade.
Como ela impacta nos investimentos?
Destacamos no tópico anterior a importância da volatilidade para todo investidor e isso significa que é um aspecto com total influência na carteira. Trata-se de uma estatística que demonstra as incertezas, riscos e oportunidades envolvidas no mercado.
Nesse contexto, a volatilidade é algo que causa impactos positivos e negativos na carteira dos investidores. Tudo depende das estratégias, perfil e metodologias adotadas, que são fatores determinantes para direcionar as decisões e o comportamento.
Veja abaixo, quais são os possíveis impactos da volatilidade nos investimentos!
Impactos negativos
A volatilidade é um fator de risco, ou seja, representa o quanto um ativo valorizou e desvalorizou durante um período. Quando o investidor conta com ativos voláteis, significa que os preços podem variar bastante ao longo do tempo.
Dessa forma, é preciso ter muito cuidado, especialmente com investimentos a longo prazo, pois tendem a sofrer os efeitos negativos da oscilação. Com isso, a possibilidade de perdas é elevada, principalmente se o investidor entrar em pânico e vender os ativos na baixa por falta de conhecimento. Sendo assim, investimentos mais voláteis são mais indicados a perfis arrojados.
Impactos positivos
A volatilidade é um indicador que auxilia a calcular e avaliar os riscos de um investimento e como ele se comportou ao longo do tempo. Sendo assim, ao estudar o histórico de variações do preço, é possível criar uma estimativa dos riscos futuros.
Devido a essa perspectiva, os investidores têm a oportunidade de definir as melhores formas para lidar com os riscos e se é interessante assumi-los. Aspecto que eleva o potencial de gerar rentabilidade e pode afetar o portfólio de uma maneira positiva.
Como utilizar a volatilidade a favor?
Independentemente do nível, todo tipo de investimento apresenta um certo risco, especialmente quando se trata da renda variável. Sendo assim, quanto maior o risco, maior será o potencial de rentabilidade, por isso, é essencial estudar bem antes de investir.
Dessa forma, a volatilidade é um conceito primordial para entender o histórico de um ativo e facilitar a tomada de decisões. Considerando esse fato, é possível utilizar a oscilação a favor dos interesses pessoais e elevar as chances de alcançar os objetivos.
Em outras palavras, existe a possibilidade de obter lucros a curto prazo com a oscilação dos preços. Acontece quando o investidor adquire o produto financeiro quando o valor está baixo e vende no momento em que acontecer uma alta.
No entanto, no curto prazo essas oscilações são mais imprevisíveis e podem acontecer prejuízos, ou seja, o investidor sofre mais com a volatilidade. Ao contrário do longo prazo, que contam com menores impactos da variação dos preços no mercado.
De toda forma, ter uma boa metodologia de investimentos é primordial para a atuação do investidor no mercado financeiro. Consiste em algo que vai auxiliar a investir conforme o perfil e aproveitar a oscilação de preços para aumentar a rentabilidade.
Assim, será possível otimizar as ações para calcular a rentabilidade e utilizá-la a favor da sua carteira. Inclusive, com decisões compatíveis com o perfil e que favoreçam os resultados, seja a curto, médio ou longo prazo.
Portanto, a diversificação da carteira é a melhor forma para utilizar a volatilidade como aliada para atingir as metas. Além de mitigar os riscos, auxilia a identificar os ativos com potencial que podem elevar seu patrimônio ao longo do tempo.
Como aproveitar para gerar rendimentos?
Algumas estratégias têm o objetivo de aproveitar a volatilidade para gerar lucros, com mecanismos a curto ou longo prazo. Trata-se de uma situação muito comum no mercado financeiro, praticada por todo tipo de investidor, especialmente os mais experientes.
Para isso, é importante ressaltar que o conhecimento e monitoramento do mercado é crucial para o sucesso das estratégias. Que também deve considerar outros indicadores de mercado para entender os ativos e o mercado para direcionar as negociações.
Nesse sentido, uma boa ideia para aproveitar a volatilidade em ativos de curto prazo é se expor à oscilação para gerar ganhos com a compra e venda. Uma prática muito comum no day trade, mas que exige muita competência do investidor, pois os riscos são elevados.
Por outro lado, para aproveitar a volatilidade dos ativos de longo prazo é possível adquiri-los e permanecer muito tempo com eles na carteira. Estratégia adotada em ativos que apresentam um bom potencial de crescimento e no futuro podem render uma boa quantia.
Antes de tudo, utilizar uma metodologia de investimentos é a base para ir bem no mercado financeiro e conseguir alcançar suas metas. Afinal, é uma maneira para organizar e gerenciar bem o portfólio, com foco nos objetivos e em elevar a expertise.
Desenvolvida pelo renomado especialista em investimentos Thiago Nigro, conhecido pelo canal o Primo Rico, a ARCA é uma metodologia de investimento interessante, que atua para estabelecer uma diversificação inteligente e estratégica do portfólio.
Sendo assim, o método tem o foco na divisão da carteira para direcionar o investidor nas melhores formas para diversificar e maximizar a rentabilidade. Um conceito criado por um especialista no mercado e que já demonstrou ótimos resultados.
Nesse contexto, a metodologia ARCA ajuda a identificar ativos e a utilizar a volatilidade para ter uma carteira promissora. Além de promover o equilíbrio, para diluir melhor os riscos da oscilação de preços e, assim, aumentar a possibilidade de ganhos.
Em outras palavras, a metodologia ARCA prevê a divisão da carteira em 4 classes de ativos, específicos de diversas vertentes do mercado nacional e internacional. Por isso, o método criado por Nigro é uma sigla que pode ser definida da seguinte forma:
- A = Ações Brasileiras;
- R = Real Estate;
- C = Caixa;
- A = Ativos Internacionais.
Assim sendo, a ARCA trabalha na diversificação inteligente e aproveita a volatilidade para maximizar a rentabilidade, analisando todos os riscos. Uma maneira que pode contribuir para aumentar os ganhos reduzindo as possibilidades de ter perdas significativas.
Diante disso, a ARCA é uma ótima metodologia para diversificar sua carteira e com isso, melhorar o desempenho do investidor. Uma forma de investir que se encaixa perfeitamente no seu perfil e será uma aliada para potencializar os ganhos.
Como percebeu, a volatilidade é uma oscilação mercadológica comum e inevitável, por isso, é importante adotar boas estratégias para proteger sua carteira. Assim, você terá melhores chances de identificar oportunidades, evitar perdas e maximizar a rentabilidade.
Gostou de saber mais sobre a volatilidade e como ela impacta na sua carteira? Se deseja continuar ampliando seus conhecimentos, não perca tempo! Conheça agora mesmo as 8 vantagens de investir por meio do método ARCA!
