Os bonds são uma forma de investimento em renda fixa que oferecem o maior número de opções para o investidor que deseja diversificar a sua carteira de investimentos.
Entretanto, é um termo que não é amplamente conhecido pelo investidor no Brasil. Por isso, neste artigo vamos te explicar com mais detalhes o que são os bons e como investir neles.
Dessa forma, você poderá ampliar as suas alternativas de investimento e aumentar a diversificação da sua carteira com alguns dos títulos mais negociados mundialmente. Saiba mais no artigo.
O que são os bonds?
Os bonds são basicamente títulos de dívida emitidos por empresas e Governo e lançados no exterior.
Portanto, um título lançado por uma empresa brasileira no exterior ou do Tesouro Direto pode ser considerado um bond.
Do ponto de vista do investidor brasileiro, porém, os bonds seriam títulos de empresas e governos estrangeiros. Ou seja, um título emitido pelo Tesouro norte-americano, um título de dívida de uma empresa inglesa, e todos os outros exemplos de investimentos semelhantes emitidos no exterior.
Portanto, de modo geral, seria como se fossem investimentos de renda fixa, como os CDBs, títulos do Tesouro Direto, debêntures, entre outros que encontramos aqui no Brasil. Porém, com o detalhe que são emitidos em outros países.
Como funcionam os bonds?
O funcionamento é semelhante aos dos investimentos em renda fixa emitidos nacionalmente.
Ao comprar um bond, o investidor está emprestando dinheiro para a empresa ou governo que emitiu o título. Em troca, ele recebe juros fixos sobre o valor investido. Os juros são pagos regularmente durante a vida útil do bond, que pode variar de alguns anos a décadas.
No final do prazo, o investidor recebe de volta o valor investido originalmente, acrescido dos juros acumulados. A taxa de juros oferecida pelo bond é determinada no momento da emissão do título e é influenciada pela qualidade de crédito do emissor e pelas condições do mercado financeiro.
Vantagens
Uma das principais vantagens dos bonds é a estabilidade de rendimentos que eles oferecem. Como os juros são fixos e geralmente pagos regularmente, os investidores podem contar com uma fonte previsível de renda.
Outra vantagem é que, em geral, os bonds são considerados menos arriscados do que ações, pois os investidores têm prioridade na recuperação do dinheiro em caso de falência do emissor.
No entanto, os bonds também apresentam algumas desvantagens.
Desvantagens
A principal desvantagem é que, ao contrário das ações, os bonds oferecem pouca ou nenhuma chance de ganhos significativos de capital.
Além disso, os bonds podem perder valor se as condições econômicas mudarem ou se a qualidade de crédito do emissor piorar.
Formas de investir em bonds no Brasil
No Brasil, existem diferentes maneiras de o investidor aplicar em bonds. Para todas elas, é necessário abrir uma conta em uma corretora de valores para aplicar nos investimentos.
Uma das formas de investir em bonds no Brasil é por meio de fundos de investimento que investem em renda fixa internacional ou por meio de fundos de fundos — mais conhecidos como FoFs.
É possível investir também por meio de fundos de índice, mais conhecidos como ETFs. Na bolsa de valores você encontra algumas opções, como o BNDX11 e o USDB11. O primeiro investe em títulos de países desenvolvidos. Já o segundo aplica em bonds emitidos nos EUA.
Existe também a opção de investimento por meio de BDRs de ETFs, que são recibos negociados na bolsa de valores e que estão atrelados a cotas de ETFs listados no exterior.
Os ETFs e os BDRs podem ser comprados por meio do home broker de sua corretora, da mesma forma que é feito com as ações e fundos imobiliários.
Formas de investir em bonds no exterior
É possível investir em bonds de forma direta no exterior por meio de contas internacionais, que podem ser abertas diretamente nos sites e aplicativos das instituições que oferecem esses serviços.
De modo geral, porém, esse tipo de título costuma exigir um aporte inicial alto, na casa dos milhares de dólares. Sendo assim, uma outra opção para investir em bonds no exterior é comprar cotas de ETFs internacionais que investem nesse tipo de título. Assim, os custos de aquisição ficam mais baratos.
É importante ter em mente que investir no exterior envolve riscos adicionais, como a variação cambial e a possibilidade de mudanças nas leis e regulamentações locais.
Como investir em bonds por meio de fundos de previdência privada
Os fundos de previdência privada são uma forma popular de investir em bonds no Brasil. Esses fundos investem em títulos de dívida de diversos emissores, o que ajuda a diversificar os riscos. Além disso, os fundos de previdência privada oferecem vantagens fiscais, como a possibilidade de dedução do valor investido no Imposto de Renda.
Nos fundos de previdência da Grão, inclusive, temos na carteira fundos de renda fixa que aplicam em bonds. Sendo assim, é uma forma de aproveitar o investimento nesse tipo de ativo de forma mais barata.
Antes de escolher, é importante se certificar que o fundo esteja alinhado com seus objetivos de investimento e perfil de risco. Afinal, isso será importante para resistir aos momentos de volatilidade.
Nos fundos de previdência, é importante também avaliar cuidadosamente os custos e as taxas dos fundos, pois eles podem ser mais elevados do que os de outros tipos de investimento. Sendo assim, torna-se necessário escolher um fundo que pratica taxas justas, pois isso fará a diferença nos seus rendimentos de longo prazo.
Conclusão
Os bonds são uma opção interessante para quem busca rendimentos estáveis e previsíveis ao longo do tempo. Eles podem ser uma boa opção para diversificar sua carteira de investimentos internacionalmente e reduzir os riscos associados a outros tipos de investimento, como ações.
No entanto, é importante avaliar cuidadosamente os riscos e benefícios dos bonds antes de investir. É preciso estar ciente de que, embora os bonds ofereçam rendimentos estáveis, eles podem não ser tão lucrativos quanto outros tipos de investimento em longo prazo.
Além disso, é importante avaliar a qualidade de crédito do emissor do bond antes de investir. Empresas e governos com baixa qualidade de crédito são mais propensos a ter dificuldades para pagar seus juros e devolver o dinheiro investido no final do prazo.
Por fim, é importante escolher cuidadosamente a forma de investimento em bonds que melhor atenda às suas necessidades. Se você deseja investir no exterior, por exemplo, é importante avaliar cuidadosamente as opções de corretoras internacionais e seus custos.
Em resumo, os bonds podem ser uma boa opção de investimento para aqueles que buscam rendimentos estáveis e previsíveis ao longo do tempo. No entanto, é importante avaliar cuidadosamente os riscos e benefícios antes de investir, bem como escolher a forma de investimento que melhor atenda às suas necessidades e objetivos de investimento.
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