No mundo dos investimentos, buscar oportunidades além das fronteiras nacionais é uma estratégia cada vez mais adotada por investidores. Os ativos internacionais oferecem uma maneira de diversificar a carteira, ampliar as oportunidades de investimento e potencialmente obter retornos mais elevados.
Neste artigo, exploraremos o que são ativos internacionais, suas vantagens e importância, os cuidados a serem tomados ao investir neles e as principais formas de investir. Leia com atenção para diversificar a sua carteira de maneira efetiva.
O que são ativos internacionais?
Ativos internacionais são investimentos realizados em outros países ou em ativos relacionados a economias estrangeiras. Em vez de concentrar todos os investimentos em um único país, os investidores optam por alocar uma parte de seu capital no exterior para diversificar a carteira e reduzir o risco associado a um único mercado.
Esses ativos podem incluir ações de empresas estrangeiras, títulos de dívida emitidos por governos estrangeiros, fundos de investimento globais, ETFs (Exchange Traded Funds) internacionais, imóveis em outros países, entre outros. A variedade de opções disponíveis permite que os investidores tenham acesso a diferentes setores, mercados emergentes e economias desenvolvidas.
Vantagens e importância de investir em ativos internacionais
Existem várias vantagens em investir em ativos internacionais:
1. Diversificação geográfica
A diversificação geográfica é um dos principais benefícios de investir em ativos internacionais. Ao investir em diferentes países, o investidor reduz a exposição a eventos econômicos e políticos específicos de um único país. Isso permite que os riscos sejam distribuídos e mitigados, reduzindo a volatilidade da carteira.
2. Correlação negativa nos investimentos
As economias globais tendem a se mover de maneira independente. Quando um mercado está em declínio, outro pode estar em crescimento. A correlação negativa entre os ativos internacionais e os ativos nacionais pode ajudar a equilibrar a carteira e reduzir a volatilidade. Dessa forma, esses ativos podem servir como um “porto seguro” quando os mercados domésticos estão enfrentando turbulências.
3. Diminuir riscos
Investir em diferentes moedas pode ajudar a reduzir o risco cambial. Ao diversificar as moedas em que se investe, é possível minimizar o impacto de flutuações cambiais excessivas em um único país. Isso reduz o risco de desvalorização da moeda e pode fornecer uma proteção adicional ao patrimônio.
4. Ampliar a variedade de investimentos
Os ativos internacionais oferecem acesso a uma ampla gama de setores e empresas que podem não estar disponíveis no mercado doméstico. Isso proporciona oportunidades adicionais de investimento em indústrias específicas, tecnologia emergente e empresas inovadoras. Ao diversificar os investimentos em diferentes setores e regiões, os investidores podem se beneficiar de potenciais crescimentos econômicos em diferentes partes do mundo.
5. Exposição a economias mais fortes
Investir em ativos internacionais permite que os investidores acessem economias consideradas mais fortes ou com maior potencial de crescimento. Países emergentes e economias em desenvolvimento muitas vezes oferecem oportunidades de crescimento mais expressivas do que economias já consolidadas. Isso pode resultar em maiores retornos sobre o investimento a longo prazo.
Cuidados ao investir em ativos internacionais
Antes de investir em ativos internacionais, é importante considerar alguns cuidados:
1. Conhecimento do mercado
É essencial entender as particularidades do mercado em que se pretende investir. Conhecer a legislação, as práticas regulatórias e os riscos específicos de cada país é fundamental para tomar decisões informadas. Pesquisar sobre o mercado local, as condições econômicas e políticas, além de entender as regras fiscais e cambiais, ajuda a minimizar riscos e aumentar a eficácia das estratégias de investimento.
2. Risco cambial
Investir em ativos internacionais envolve exposição a flutuações cambiais. As variações nas taxas de câmbio podem afetar o valor dos investimentos e, portanto, é importante considerar a gestão do risco cambial ao construir a carteira. Estratégias como hedge cambial podem ser utilizadas para minimizar os riscos decorrentes das variações cambiais.
3. Pesquisa e análise
Realizar uma pesquisa minuciosa sobre os ativos internacionais selecionados é crucial. Analisar a saúde financeira das empresas, a estabilidade política do país, as perspectivas econômicas e outros fatores relevantes são aspectos fundamentais para embasar as decisões de investimento. É importante acompanhar de perto os eventos e tendências econômicas globais, além de consultar fontes confiáveis de informações financeiras.
4. Risco regulatório e legal
Cada país possui suas próprias regulamentações e leis relacionadas aos investimentos. É importante estar ciente dessas regulamentações e avaliar como elas podem afetar os investimentos. Além disso, é fundamental conhecer as políticas de repatriação de capital, a tributação sobre os ganhos de investimentos internacionais e as restrições para investidores estrangeiros.
5. Acesso a informações confiáveis
Ao investir em ativos internacionais, é fundamental ter acesso a informações confiáveis sobre os ativos e mercados em questão. Isso inclui dados financeiros, relatórios de análise, informações sobre governança corporativa, entre outros. Contar com a assessoria de profissionais qualificados e experientes pode ser uma vantagem ao buscar informações confiáveis e tomar decisões de investimento embasadas.
Principais formas de investir em ativos internacionais
Existem diversas formas de investir em ativos internacionais, algumas das quais são:
1. ETFs
Exchange Traded Funds (ETFs) são fundos de investimento negociados em bolsa que rastreiam índices de mercado. Existem ETFs no Brasil e no exterior que permitem aos investidores acessar uma ampla gama de ativos internacionais de
forma simples e diversificada. Os ETFs oferecem a conveniência de negociar como uma ação comum, proporcionando exposição a diversos mercados e setores internacionais.
2. Corretoras estrangeiras
Investir diretamente em corretoras estrangeiras é uma opção para aqueles que desejam ter controle total sobre seus investimentos e acesso a uma variedade maior de ativos internacionais. Ao abrir uma conta em uma corretora estrangeira, os investidores podem negociar ações, títulos e outros instrumentos financeiros de diferentes mercados globais. No entanto, é importante pesquisar e escolher corretoras confiáveis e com boa reputação, além de compreender as regras e regulamentos aplicáveis aos investidores estrangeiros em cada país.
3. BDRs
Brazilian Depositary Receipts (BDRs) são certificados de depósito emitidos no Brasil que representam ações de empresas estrangeiras. Investir em BDRs permite aos investidores brasileiros ter exposição a ações de empresas internacionais sem a necessidade de abrir uma conta em corretora estrangeira. Os BDRs são negociados na bolsa de valores brasileira, facilitando o acesso e a negociação desses ativos.
4. Fundos de investimento
Alguns fundos de investimento brasileiros oferecem a possibilidade de investir em ativos internacionais por meio de suas carteiras. Essa é uma alternativa para investidores que preferem deixar a gestão dos investimentos nas mãos de gestores profissionais. Os fundos de investimento diversificados globalmente permitem que os investidores acessem uma ampla variedade de ativos internacionais com base nas estratégias e objetivos de cada fundo.
5. Previdência privada
Alguns planos de previdência privada oferecem a opção de investir em ativos internacionais. Essa é uma forma de diversificar a carteira de longo prazo e potencialmente obter retornos mais elevados. Ao investir em previdência privada com exposição internacional, os investidores podem se beneficiar do crescimento econômico de diferentes países e aproveitar oportunidades de investimento em diversos mercados globais.
O bitcoin e outras criptomoedas como ativos internacionais
O bitcoin e outras criptomoedas podem ser considerados ativos internacionais devido à sua natureza global e descentralizada. Embora não estejam diretamente ligados a economias específicas, seu valor e volatilidade podem ser influenciados por eventos em diferentes países. O mercado das criptomoedas opera 24 horas por dia, sete dias por semana, em todo o mundo, permitindo que os investidores comprem, vendam e negociem criptomoedas em diferentes mercados internacionais.
Investir em criptomoedas pode ser uma forma de ampliar ainda mais os investimentos em ativos internacionais. As criptomoedas oferecem a possibilidade de diversificação da carteira, pois seu desempenho não está necessariamente correlacionado com os mercados tradicionais. No entanto, é importante ressaltar que as criptomoedas são altamente voláteis e apresentam riscos significativos. Portanto, é essencial entender bem o mercado das criptomoedas, fazer uma análise cuidadosa e estar ciente dos riscos antes de investir nesse tipo de ativo.
Ativos internacionais na Grão
Na Grão acreditamos na importância da diversificação geográfica. É por isso que temos alocação em ativos internacionais em um dos nossos principais produtos: a ARCA Previdência Multimercado.
O plano de previdência privada diversifica a carteira em 4 classes de ativos: ações, real estate (fundos imobiliários), caixa (renda fixa) e ativos internacionais.
Os ativos internacionais representam 20% da carteira e, até o momento, é composta majoritariamente pelo IVVB11, que é um ETF que replica o S&P 500 (principal índice de ações dos Estados Unidos) e uma pequena parcela em BITH11, ETF que investe em bitcoin.
Conclusão
Investir em ativos internacionais oferece uma série de vantagens, como a diversificação geográfica, a redução de riscos, a ampliação da variedade de investimentos e a exposição a economias mais fortes. Com as formas de acesso cada vez mais acessíveis, os investidores têm a oportunidade de aproveitar as oportunidades oferecidas pelos mercados internacionais.
No entanto, é fundamental tomar os devidos cuidados ao investir em ativos internacionais. Isso inclui conhecer os mercados, compreender os riscos cambiais, realizar pesquisas e análises aprofundadas, estar ciente das regulamentações e buscar informações confiáveis.
Investir em ativos internacionais pode abrir um mundo de possibilidades para os investidores, permitindo que eles aproveitem o potencial de crescimento de diferentes economias e setores. Com uma abordagem cautelosa e informada, os investidores podem construir uma carteira diversificada e equilibrada, buscando a maximização dos retornos e a redução dos riscos ao longo do tempo.
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