A Grão, gestora de investimentos do Grupo Primo (empresa que tem como sócios os influenciadores Bruno Perini e Thiago Nigro, o Primo Rico) está lançando um novo produto: a ARCA Previdência Renda Fixa.
Como o nome já sugere, o novo produto de investimento da Grão trata-se de uma previdência privada que terá foco em renda fixa, com 100% de alocação em fundos dessa classe.
Quer saber tudo sobre como será a nova previdência da Grão? Então siga com a gente neste artigo, que vamos te contar todos os detalhes. Porém, se já estiver decidido, acesse o link para investir.
Por que a Grão criou a ARCA Previdência Renda Fixa?
Antes de mais nada, vamos compartilhar os motivos que levaram a Grão a criar a ARCA Previdência Renda Fixa.
Um dos primeiros motivos — e o mais impactante para você, investidor — foi a avaliação de como o mercado de previdências de renda fixa na atualidade oferece produtos de baixa qualidade.
O monopólio do mercado de previdência privada é todo dos 5 grandes bancos do país, que dominam 86% do total investido nesse produto. Esse número segue se mantendo em patamares altos há décadas. Com isso, essas instituições se sentem cada vez mais à vontade para oferecer opções de péssima qualidade aos seus clientes.
Em estudo que fizemos antes da criação da ARCA Previdência Renda Fixa, identificamos que mais da metade das previdências dos grandes bancos não superam o CDI no longo prazo.
Em números brutos temos atualmente incríveis R$834 bilhões investidos em previdências de bancões que não batem o CDI desde sua criação.
E dentro deste número inacreditável, identificamos um dado ainda mais agravante: de todas essas previdências privadas que não batem o CDI, 82% são de renda fixa!
Ou seja, em um investimento que você espera baixo risco e um retorno sólido, você está perdendo dinheiro para os investimentos mais seguros da economia, como o Tesouro Selic.
E o mais impressionante é que essas previdências de baixa qualidade geram a essas instituições mais de R$6 bilhões de receita anualmente com as taxas de administração que são cobradas dos clientes. Isso sem oferecer um retorno satisfatório!
Vendo esse cenário de investimentos de baixa qualidade e com taxas abusivas aos clientes, a Grão resolveu criar a sua própria previdência de renda fixa, que conta com uma estratégia que se mostrou vencedora no longo prazo e ainda terá taxas bem baixas, visando oferecer um produto melhor aos investidores que têm interesse nesse tipo de ativo.
Além disso, a ARCA Previdência Renda Fixa vem como uma opção aos clientes da Grão que possuem um perfil mais conservador e preferem investir em um produto com menor oscilação. Assim, é possível atender um público maior.
Como vai funcionar a estratégia de seleção da carteira?
A ARCA Previdência Renda Fixa, como o nome já sugere, terá uma carteira 100% alocada em renda fixa.
O investimento nos ativos de renda fixa, porém, será feito por meio de outros fundos. Ou seja, a ARCA Previdência Renda Fixa é um FoF (fundo de fundos).
Para compor a carteira, selecionamos as melhores gestoras de renda fixa do mercado, aplicando nos fundos dos maiores especialistas do Brasil nessa classe de ativos.
Conheça um pouco mais de cada uma das gestoras dos fundos que vão compor a carteira da nova previdênca da Grão:
- JGP: gestora com mais de 25 anos de atuação no mercado. Todos os fundos da JGP rendem acima de 100% do CDI em janelas longas (acima de 3 anos).
- Icatu Vanguarda: é a asset da nossa seguradora. Conta com mais de R$30 bilhões sob gestão e 25 anos de experiência.
- ARX: 22 anos de experiência no mercado financeiro e mais de R$32,5 bilhões sob gestão.
- Sparta: 5 anos de mercado financeiro e mais de R$8 bilhões sob gestão.
- Claritas: gestora com mais de 23 anos de mercado e atualmente parte do Principal Financial Group, uma das maiores gestoras de recursos do mundo, com 635 bilhões de dólares sob gestão.
- Riza: Gestora com mais de R$11 bilhões sob gestão.
- Capitânia: 20 anos de experiência no mercado financeiro e R$24,2 bilhões sob gestão.
A carteira da ARCA Previdência Renda Fixa será muito semelhante à alocação Caixa da ARCA Previdência Multimercado, que é a previdência privada da Grão que já está disponível para investimento atualmente.
Na ARCA Multimercado, porém, a alocação em renda fixa é de cerca de 40%. Enquanto isso, na ARCA Renda Fixa teremos 100% de alocação nesta classe de ativos.
Qual é a performance da estratégia de investimentos da ARCA Previdência Renda Fixa ?
Como já é bem sabido no mercado financeiro, não é permitido prometer qualquer tipo de rentabilidade em produtos de investimentos.
Por isso, não é possível saber qual será a performance da estratégia de investimentos da ARCA Previdência Renda Fixa.
Entretanto, olhando para o passado e estudos realizados por nosso time, conseguimos fazer uma estimativa da performance da carteira teórica do fundo.
Levando em conta um período de aproximadamente 3 anos e 10 meses — que é a data de criação do fundo “mais novo” da carteira da ARCA Previdência Renda Fixa — a nossa carteira de fundos de renda fixa superou o CDI e a inflação medida pelo índice IPCA (que é o indicador oficial de inflação no Brasil).
*Estudo de carteira teórica considerando a performance em um período de aproximadamente 4 anos (25/06/2019 – 25/04/2023)
Mesmo com oscilações fortes de mercado no período, a estratégia se mostrou resiliente e consistente, performando acima dos dois índices de referência (CDI e inflação).
Para o desempenho da ARCA Previdência Renda Fixa, o time de gestão tem como objetivo superar o CDI e a inflação com consistência no longo prazo.
Quais as principais características da nova previdência da Grão?
As características da ARCA Previdência Renda Fixa não são muito diferentes do que a Grão já vem praticando em seus produtos. Estamos oferecendo novamente um produto previdenciário com taxas baixas e aplicação acessível a todos os investidores.
Saiba mais detalhes abaixo.
As menores taxas do mercado
A taxa de administração, que é paga para remunerar todas as instituições responsáveis pela gestão do plano e manter a gestora em funcionamento, será de 0,59% ao ano no ARCA Previdência Renda Fixa. Bem abaixo do que é observado no mercado.
Além disso, não vai existir nenhuma outra taxa!
Taxa de entrada, saída, carregamento, performance ou qualquer outra que é comumente encontrada em outros fundos serão ZERO na ARCA Previdência Renda Fixa.
Essas taxas podem passar despercebidas pela maioria dos investidores, mas elas impactam e muito os seus resultados no longo prazo. Afinal, quanto mais dinheiro a gestora tira do cliente em taxas de administração e outras semelhantes, menos retorno entra para o bolso dele.
Só para você dar uma perspectiva com um exemplo numérico: se você investir R$100.000 por 30 anos em uma previdência que rende 1% ao ano, a diferença do retorno que você teria em um plano com taxa de administração de 0,59% ao ano, como a ARCA Previdência Renda Fixa, e uma de 2,5% ao ano, pode ser de mais de R$600.000,00.
Ou seja, apenas a prática de uma taxa de administração baixa pode fazer toda a diferença na rentabilidade do investidor.
Facilidade de aplicação
Quando falamos em aplicação mínima, o valor também será bastante acessível para que seja possível alcançar mais investidores e democratizar ainda mais o acesso a investimentos.
A partir do valor de R$100 já será possível fazer o primeiro aporte e também as aplicações que virão a seguir.
Para facilitar, colocamos todas as principais informações na tabela abaixo:
Por que investir na ARCA Previdência Renda Fixa?
Agora que você já sabe todos os detalhes sobre a nossa nova previdência, listamos aqui 4 motivos principais pelos quais você deve investir na ARCA Previdência Renda Fixa.
1 – Os bancões cobram taxas altíssimas, que sugam 2%, 3% ou até 4% do seu retorno todos os anos. Isso faz com que as previdências deles percam para o CDI de forma crônica. Na ARCA Renda Fixa praticamos apenas uma taxa de administração de 0,59% ao ano e mais nenhum outro tipo de encargo. No longo prazo, as taxas baixas serão determinantes para uma boa rentabilidade.
2 – Estamos em um dos melhores momentos para investir na renda fixa. Afinal, os juros estão altos, o que aumenta a rentabilidade dessa classe de ativos, que tem a sua rentabilidade atrelada à taxa Selic e ao CDI.
3 – O Governo estima que o rombo da previdência social deve dobrar até 2060. Portanto, você não pode depender do INSS para se aposentar, já que corre risco de ficar com uma renda muito baixa e inviável para viver de maneira plena. Investir em uma previdência privada é o melhor caminho para acumular patrimônio no longo prazo.
4 – Agora você não precisa mais ser um investidor moderado ou arrojado para investir com a Grão. Na ARCA Previdência Renda Fixa, você terá uma carteira mais conservadora e com menos oscilação. Assim, se tiver uma maior tolerância ao risco, poderá investir com mais tranquilidade.
Ficou interessado na ARCA Previdência Renda Fixa? Então invista agora mesmo!
