Se você tem dúvidas sobre investir no fundo que utiliza a metodologia ARCA como estratégia de alocação, está na hora de ver os dados para tomar a sua decisão. Neste post, apresentamos os detalhes. Confira.
Na hora de escolher um fundo de investimento, é importante considerar vários fatores. Um deles é a rentabilidade. O retorno da metodologia ARCA é positivo em 9 países em que esse método foi aplicado — e é possível comprovar essa afirmação por meio de dados.
Essa é uma forma de entender qual é o potencial oferecido. Especialmente, se você já conhece a metodologia ARCA, mas ainda tem dúvidas se essa é realmente uma boa estratégia para os seus investimentos. Assim, é possível tomar uma decisão mais precisa.
Diante desse cenário, criamos este post para mostrar qual é a rentabilidade da metodologia ARCA em 9 países. Além disso, você verá como aproveitar esse potencial. Confira.
O retorno da metodologia ARCA em 9 países
O retorno da metodologia ARCA foi calculado em 9 diferentes países. Essa análise permite identificar se a tendência de rentabilidade é positiva ou negativa.
Criado por Thiago Nigro, o Primo Rico, esse método consiste em distribuir a carteira em 4 classes de ativos:
- ações locais, de empresas brasileiras. O retorno histórico foi de 63,38% entre 2011 e 2022. Essa é a oportunidade de alocar investimentos em oportunidades convexas no mercado financeiro local. Isso também aumenta a exposição do fundo a melhores chances na comparação entre risco e retorno;
- real estate, ou ativos do mercado imobiliário. A rentabilidade histórica foi de 177,66% entre 2011 e 2022. A vantagem é a menor suscetibilidade à volatilidade e a entrega de um prêmio de risco atrativo no longo prazo;
- caixa, ou títulos de renda fixa. O retorno histórico foi de 148,94% no período já indicado. O benefício é assegurar um crescimento linear do patrimônio do fundo. Principalmente em situações de incertezas e crises. Assim, o portfólio mantém a sua margem de segurança;
- ativos internacionais. O retorno histórico foi de 935,38% no período já analisado. Inseridos na carteira, favorecem o crescimento do fundo de acordo com a economia global. Ao mesmo tempo, cria um hedge contra crises nacionais e vice-versa. Assim, aumenta-se o valor do portfólio de maneira significativa, enquanto há redução da perda permanente de capital.
Especificamente nos 9 países nos quais a metodologia ARCA foi analisada, a rentabilidade foi superior à inflação e à taxa livre de risco. Ou seja, o retorno foi expressivo ao longo do tempo.
Apesar dessa pesquisa se tratar de uma referência econômica — não meta ou parâmetro de performance —, os dados são interessantes. Vale a pena mencionar que a análise considera o período de 01/01/2012 a 01/01/2021. Confira os resultados a seguir.
1. Brasil
No Brasil, a inflação no período analisado teve uma alta pouco abaixo de 100%. Nesse cenário, a carteira de investimentos risk free (atrelada à taxa básica de juros, a Selic) registrou 150% de rentabilidade. Ou seja, acima do Índice de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA).
Porém, o retorno da metodologia ARCA foi mais alto. O resultado foi de 274,69%. Assim, foi superior ao dobro da inflação e quase duas vezes mais do que os investimentos livres de risco.
2. EUA
Já nos EUA, a inflação no período ficou pouco acima de 25%. Enquanto isso, o risk free registrou cerca de 10%. Portanto, esses investimentos trouxeram uma rentabilidade abaixo da inflação.
Por sua vez, a metodologia ARCA teve um excelente desempenho nessa comparação. Isso porque a rentabilidade foi de 161,06%. Portanto, foi mais de 6 vezes maior do que a inflação registrada nos EUA.
3. Alemanha
Aqui, foi verificada uma situação semelhante à ocorrida nos EUA. A inflação no período ficou por volta de 20% — um pouco abaixo disso. Os investimentos livres de risco, porém, tiveram um resultado de aproximadamente 5%. Portanto, registraram perdas de ganhos reais no longo prazo.
Analisando o retorno da metodologia ARCA, ele seria de 102,53% no período. Portanto, muito significativo e praticamente 5 vezes mais elevado do que a inflação.
4. Reino Unido
Nesse caso, a inflação registrou uma alta de aproximadamente 30%. Por sua vez, os investimentos risk free tiveram um resultado de cerca de 5%. Ou seja, bem abaixo do índice econômico.
Enquanto isso, a metodologia ARCA teve um retorno de 102,33%. Assim, foi uma rentabilidade cerca de 3 vezes maior.
5. México
No país da América do Norte, a variação da inflação ficou pouco abaixo de 60%. O retorno da taxa livre de risco ficou em aproximadamente 70%. Assim, houve um ganho real. Porém, pouco significativo.
Por sua vez, o método ARCA garantiu uma rentabilidade de 153,33%. Esse resultado é pouco mais de duas vezes superior à inflação.
6. Turquia
Na Turquia, a inflação ficou com uma alta de aproximadamente 250%. Por sua vez, os investimentos risk free tiveram um retorno pouco abaixo de 200%.
Por sua vez, a rentabilidade da metodologia ARCA foi de 713,52%. O melhor resultado dentre todos, com as condições estabelecidas na análise.
7. China
Na China, a inflação do período foi de aproximadamente 30%. A taxa livre de risco teve um retorno expressivo, de cerca de 70%. Ou seja, o ganho real já foi bastante positivo.
Por sua vez, analisando a rentabilidade da metodologia ARCA, o resultado foi de 121,35%. Portanto, bastante superior ao risk free e à própria inflação.
8. Japão
No Japão, com uma economia bastante estável, a inflação no período foi inferior a 10%. O que chama a atenção é o fato da taxa livre de risco ter ficado negativa, pouco abaixo de 0%.
Já a metodologia ARCA conseguiu registrar, na análise, um retorno de 159,12%. Portanto, foi cerca de 6 vezes superior à inflação.
9. Austrália
No país da Oceania, a inflação foi de cerca de 25%. Os investimentos com taxa livre de risco ficaram com rentabilidade pouco acima disso. Então, houve um ganho real, mais baixo.
Enquanto isso, o retorno da metodologia ARCA ficou com um resultado de 161,21%. Essa rentabilidade é aproximadamente 6 vezes maior do que a inflação.
Vale a pena ressaltar que todas essas análises foram realizadas pelo rebalanceamento periódico dos ativos dentro do método ARCA. Além disso, é somente uma comparação, mas serve para mostrar a possibilidade de retornos expressivos ao longo do tempo.
O Fundo ARCA Grão
Considerando todos esses dados, o Fundo ARCA Grão chama a atenção. Isso porque ele é baseado na metodologia que se saiu bem em todos os 9 países analisados.
Voltado para a diversificação, a distribuição do portfólio é feita da seguinte forma:
- 30% em fundos de ações;
- 10% em fundos imobiliários;
- 40% em fundos de renda fixa;
- 20% em ETF que replica o S&P 500.
Portanto, esse é um fundo de previdência privada voltado para o longo prazo e a mentalidade empreendedora. Ainda traz baixa taxa de administração — apenas 0,59% ao ano — e ausência dos valores de entrada, saída e performance.
Além disso, o valor mínimo de investimento é de R$ 100. Assim, você tem um bom potencial de rentabilidade para consolidar e multiplicar seu patrimônio. Por todos esses fatores, vale a pena conhecer a análise do retorno da metodologia ARCA. Afinal, isso pode fazer a diferença no seu portfólio.
Então, que tal conhecer melhor como funciona o Fundo ARCA Grão? Acesse o site e conheça todos os benefícios do produto criado com a metodologia de Thiago Nigro, o Primo Rico.
